10 melhores projetos defi para investir em 2024

Neste artigo, analisamos o que é defi, por que você deve investir em defi e quais são os melhores projetos defi para investir em!

Introdução ao defi

Sempre tivemos controle de terceiros em todas as facetas da vida, da saúde à governança, finanças e relacionamentos, entre outros. Embora tenha sido amplamente bem -sucedido, foi nublado pela falta de transparência. A idéia de um sistema em que os intermediários são erradicados foi pensado e o sistema de blockchain nasceu. O blockchain, que deveria ser a base para sistemas descentralizados, foi rapidamente ocupado por trocas centralizadas. Embora isso tenha ajudado a construir confiança em blockchains e criptomoedas, derrotou um dos três propósitos da blockchain; descentralização.

Defi, também chamado Finanças descentralizadas, ganhou sua raiz de ambos Blockchain e finanças abertas. Ajuda a aumentar a velocidade das transações, erradicando intermediários e também oferece aos investidores controle total sobre seu dinheiro. A maioria dos tokens defi funciona no Plataforma Ethereum porque o Contrato inteligente Ethereum é mais flexível e mais fácil de construir do que o Bitcoin e a maioria das outras plataformas.

Com o Defi, você dá um passo adiante com o clichê normal de armazenar e trocar tokens para avançar casos de uso, como apostar, produzir agricultura, empréstimos, entre outros.

Antes de entrar em defi, você precisa entender as diferentes plataformas e o melhores projetos defi para investir em. Vamos dar uma olhada nas vantagens e desvantagens do defi!

Prós e contras de defi

Verdadeira descentralização

O Defi remove democraticamente a necessidade de supervisão e espaço de armazenamento, garantindo que todas as transações sejam registradas e imutáveis. Não há necessidade de aguardar uma autoridade para permitir, restringir ou monitorar suas transações. Ser descentralizado também remove a barreira de entrada da criptomoeda. A necessidade de informações específicas do país que limita os investidores não qualificados de investir em criptomoeda é removida.

Imutabilidade

Os registros no blockchain não podem ser adulterados. Portanto, você pode ter certeza de que as informações que você vê são verdadeiras. Diferentemente das plataformas centralizadas obrigadas a manter as transações, as informações sobre plataformas de finanças descentralizadas são seguras e têm total integridade. Você pode integrar aplicativos defi (também chamados Dapps) para automatizar pagamentos.

Problemas de liquidez

Um dos principais problemas que afetam os projetos defi atormentados é liquidez. Embora o valor da liquidez bloqueado no Defi seja superior a US € 12,5 bilhões em outubro de 2024, o que é enorme, é escasso em comparação com os sistemas tradicionais. Uma das primeiras coisas a considerar ao entrar ou escolher o melhor projeto defi para investir é o liquidez disponível.

Complexidade

Com as finanças centralizadas, as instituições fazem todo o trabalho duro e deixam você fazer as básicas. Defi é diferente e sua complexidade é um dos principais obstáculos à sua adoção em massa.

Escalabilidade

Há um dilema com defi. Defi é perfeito quando poucas pessoas estão no sistema, mas você precisa de muitas pessoas com sua liquidez para manter o sistema crescendo. Quando há congestionamento no sistema, o efeito é observado nas taxas como seus Os preços disparam, mas ter algumas pessoas no sistema pode representar um problema de liquidez quando uma retirada maciça é feita. O Ethereum é um exemplo perfeito disso.

Seguro

A maioria -se nem todos os projetos defi não estão segurados. Enquanto seus colegas centralizados aproveitam o seguro para conquistar novos membros, a Defi é um campo arriscado para o dinheiro dos investidores.

Por que investir em defi?

O futuro das finanças

O blockchain interrompeu as finanças tradicionais e, agora, a Defi está interrompendo a tecnologia blockchain. Com o estabilidade de estábulos, Defi pode ser usado para quase tudo o que nossas finanças tradicionais resolvem. Do pagamento ao seguro, aos empréstimos e empréstimos. Tudo isso para taxas menores e nenhuma intervenção de terceiros.

Diversificada

Além de definir a barreira para os usuários acessarem a criptomoeda em todo o mundo, também traz financiamento para as pessoas de maneira descentralizada. Quase não há setor onde os tokens defi não tocem.

Redefinindo a criptomoeda

Os tokens defi não são apenas usados como meio de troca. Eles também oferecem automação a um custo menor e está se apresentando como base para maior transparência e acesso ao mundo da criptomoeda.

Como ganhar dinheiro com defi?

Tendo visto a necessidade de investir em Defi e prós e contras, vamos ver como ganhar dinheiro com o Defi. Ao contrário dos métodos conhecidos de acumular seus tokens, o DEFI permite que você ganhe de seus tokens passivamente. Vejamos alguns meios disponíveis de ganhar com Defi!

Pools de liquidez

Você pode ganhar passivamente fornecendo liquidez aos pools. Fabricantes de mercado automatizados Permita que você use sua liquidez para negociar pares comerciais ilíquidos. Os pares ilíquidos são frequentemente submetidos a um desvio alto, e os provedores de liquidez são vistos como facilitadores de tais negócios. Os provedores de liquidez podem ser vítimas de perdas impermanentes, mas às vezes, as taxas comerciais obtiveram perdas impermanentes compensadas.

Tokens não fungíveis

Um token não fungível não pode ser replicado ou trocado. Diferente moeda fiduciária, esses tokens não são fungíveis. o NFT é um conceito relativamente novo no espaço Defi e procura aqui para ficar com algumas iterações. Parece apreciar e reconhecer criativos por seu trabalho, mas foi tentado no setor imobiliário, Jogose esportes com considerável sucesso em sua existência relativamente curta.

Jogos/loterias sem perda

A loteria sem perda é uma das características livres de risco do defi. Os participantes compram ingressos com stableCoins, e os ingressos são submetidos a uma piscina e selecionados aleatoriamente. O vencedor recebe todos os lucros acumulados nos jogos, enquanto os perdedores podem recuperar suas capitais ou comprar mais ingressos para aumentar suas chances de serem selecionados. As regras dos jogos são codificadas em seus contratos inteligentese a seleção é feita aleatoriamente.

Empréstimo

Talvez uma das características amplamente reconhecidas da defi, a capacidade de emprestar tokens e ganhar interesses ou emprestar tokens, seja o fator definidor de reconhecer os melhores projetos de defi para investir. Usando criptografia para facilitar as transações ponto a ponto é uma é uma Perk que o torna melhor do que os empréstimos bancários tradicionais.

empréstimos criptográficos Permite que investidores, comerciantes ou entusiastas desbloqueem mais potencial de suas participações. Você pode usar seus tokens como garantia para obter empréstimos na Fiat e também pode emprestar seus empréstimos para ganhar juros. Ao contrário dos empréstimos tradicionais, empréstimos criptográficos não requer pontuação de crédito e os termos são flexíveis.

Como não há terceiros, a duração para receber os empréstimos é reduzida e as verificações não levam 'anos de burro' antes que os usuários possam obter os empréstimos.

apostar

A apostas pode ser comparada a ser recompensada por ser membro de um grupo. Nesse caso, um protocolo. Você não precisa transferir seus tokens para ninguém. Habilite apenas o recurso de 'apostas' em sua troca, e seu token será atribuído a um validador que o usa para ter uma chance melhor de validar o próximo bloco. As recompensas são compartilhadas, dependendo do número de tokens que você faz.

Como comprar moedas defi? (Procedimento passo a passo)

Comprar uma moeda defi é tão simples quanto você pode pensar.

• O primeiro passo é Abrindo uma carteira. (Existem algumas sugestões de carteiras que você pode usar mais adiante neste artigo.)
• Depois disso, você precisará Compre um Stablecoin Isso é negociável com o token defi que você deseja comprar. Por exemplo, você não pode comprar um token do Ethereum com um Moeda de binance. Você precisará de um Moeda ERC-20.
• Então você pode trocar para a moeda que deseja usar plataformas defi como Uniswap ou Makerdao (mais sobre isso é explicado logo abaixo)

Melhores moedas defi para investir em 2024

Observe que não seguimos nenhum pedido específico, pois todas as moedas mencionadas possuem fundamentos fortes. Além disso, apresentamos um gráfico que representa a porcentagem de crescimento das moedas defi correspondentes para sua referência.

Algorand (ALGO)

Lançado em 2019, os principais objetivos de Algorand são melhorar a escalabilidade, a segurança e reduzir o tempo de transação. Sendo uma moeda de finanças descentralizada, as algorandas podem ser apostadas (usa uma rede de comprovante de teste pura), emprestada ou até usada para criar um aplicativo Defi (DAPP). Suas taxas de processamento rápido e de baixo custo tornam uma escolha adequada para novos participantes no espaço defi. Não podemos dizer com certeza se o Algo seria o melhor projeto de defi para investir, mas, olhando de uma visão de longo prazo, valeria a pena o investimento.

Cardano (aí)

Cardano é visto como o próximo EEthereum. É mais adequado para contratos inteligentes, jogos de blockchain, Dapps, entre outros. A plataforma, criada em 2017, usa a ADA como seu token nativo. A ADA pode ser trocada, apostada e usada para taxas de transação. Cardano é dividido em duas camadas distintas, que, de acordo com os desenvolvedores, seriam fundamentais para ajudar a rede a aprovar milhões de transações em um segundo.

Composto (comp)

O mecanismo de operação do composto é simples. Você deposita tokens de criptografia e ganha um rendimento específico anualmente. Seu depósito também pode ser usado como garantia para emprestar mais ativos. O composto é executado no Blockchain Ethereum e possui um contrato inteligente que calcula a quantidade de token que você pode emprestar do seu depósito. Os juros que você ganha com seus depósitos varia com base nas leis de demanda e oferta. Comp é o token da plataforma composta, e os detentores do token obtêm direitos de voto, dependendo do número de tokens que você possui.

Cosmos (Atom)

O Cosmos tem um caso de uso mais amplo do que muitos outros projetos de defi. Do ponto de vista dos pássaros, parece um dos melhores projetos de Defi para investir, mas vamos ver e deixar você chegar a uma conclusão. O Cosmos pretende ser um link para muitas blockchains em sua rede. Ele quer agir mais como a blockchain de blockchains.

Existem módulos pré-criados que podem ser personalizados ou aprimorados para atender às diferentes necessidades da rede Cosmos, e a rede é construída para que as blockchains sob ele sejam interoperáveis e seguras. As blockchains sob o Cosmos agem de forma independente e interconectada. Com a rede Cosmos, você pode criar plataformas NFT e também apostar no token do Atom para recompensas.

Eos.io (EOS)

Eos.io é o favorito para instituições e usuários comerciais. Os desenvolvedores podem criar, modificar e lançar seus aplicativos descentralizados para uso em larga escala sem o medo de congestionamento da rede ou taxas altas. Pode conseguir isso devido ao processamento paralelo. O token da rede, EOS, usa um delegado prova de participação por sua estaca.

Makerdao

Makerdao usa o fabricante, seu token da comunidade e Dai, um Stablecoin para permitir que os usuários emprestem e emprestem criptomoeda. A blockchain é governada pela comunidade, tornando -a totalmente descentralizada e corre totalmente na rede Ethereum. Os ativos fornecidos na plataforma Makerdao estão bloqueados como garantias para obter mais tokens DAI.

Esse processo é chamado de super colateralização. A plataforma Makerdao é amplamente bem -sucedida porque o DAI está sendo quase US € 1 e não é afetado por volatilidade ou ciclos de mercado. Se você está procurando um projeto seguro e confiável para emprestar e emprestar criptografia, a Makerdao é certamente o melhor projeto de defi para investir.

Polkadot (ponto)

Polkadot talvez um ano, mas deu aos investidores iniciais pelo menos um lucro de 1000%. Polkadot procura colmatar duas redes e permitir que os dados sejam enviados entre eles de maneira rápida e escalável. Polkadot usa duas blockchains; o relé blockchain e blockchains paralelos. As blockchains paralelas são criadas pelo usuário e facilitam o trabalho de validação no blockchain do relé.

O Polkadot pode processar 1000 transações por segundo (que é muito mais que Bitcoin e Ethereum combinados). Ao contrário de outros projetos DeFi nesta lista, quanto mais usuários entram no Polkadot (criando mais cadeias paralelas), mais rápido a rede se torna. Isso pode levantar uma alegação muito válida de que Polkadot é o melhor projeto de defi para investir.

Solana (Sol)

Solana é apenas uma versão atualizada do Ethereum. Faz muito melhor e mais rápido em quase tudo o que o Ethereum faz, e também se tornou o blockchain preferido para as NFTs. Uma vantagem perceptível de Solana é a velocidade e as 50.000 transações por segundo, realizam os anões Ethereum e sua atualização proposta.

Como é tão rápido? Simples. Diferentemente do Ethereum que usa um mecanismo de prova de trabalho (em breve será a prova de participação na nova atualização), Solana usa a prova de participação e um novo mecanismo conhecido como a prova de história. A velocidade de Solana, a falta de congestionamento e as baixas taxas o tornam um dos projetos Defi altamente animados no mundo.

Uniswap (uni)

O Uniswap foi o primeiro de muitas plataformas descentralizadas a ganhar destaque no Blockchain Ethereum, e continua sendo o mais popular. No início deste ano, a Uniswap processou mais de US € 10 bilhões em transações semanais. Usando o sistema automatizado de criadores de mercado, a liquidez é agrupada e as recompensas são obtidas sempre que qualquer transação ocorre no pool.

Awe (Awe)

Aave, como muitos outros projetos nesta lista, é um token governado pela comunidade. Ele usa pools comunitários para emprestar ou emprestar interesses. Os tokens são usados como garantia se alguém quiser emprestar empréstimos da AAVE. Algumas vantagens extras de Aave que o tornam um dos melhores defi de criptografia para investir

• Descontos na rede AAVE com seu token.
• Aproveitar empréstimos com flash com zero colaterais no AAVE quando você vê oportunidades de arbitragem.

Defi Práticas de segurança

O mundo Defi é relativamente novo. Como qualquer desenvolvedor pode criar um projeto devido à sua barreira relativamente baixa à entrada, é importante saber quais tokens defi a serem evitados. Existem algumas dicas que o guiarão de cair em projetos de frEURe.

Qual é o objetivo?

O projeto é valioso ou existe apenas para se parecer com outro projeto e competir contra ele? Existe algum iota de planos de longo prazo? O projeto complementa o espaço de criptomoeda? Se suas respostas acima forem negativas, não compre o projeto (independentemente de qualquer hype que ele possa receber).

Quem são os fundadores?

Sim, sabemos que o fundador do Bitcoin é anônimo, mas não compre nenhum novo fundador anônimo para a segurança de seus fundos. Quando há um tapete, colocar um rosto no token pode ser útil para recuperar seus fundos.

Qual é o contrato inteligente dizendo?

É importante ler o contrato inteligente ou prestar atenção às opiniões de outros desenvolvedores. Evitar brechas cuidadosamente plantadas exige muita paciência e inteligência.

Diversificar

Depois de verificar o protocolo e ter certeza de que é legítimo, coloque apenas uma porcentagem do seu investimento nele. A frase comum, "não coloque todos os seus ovos em uma cesta", se aplica aqui. Mais sobre Estratégias de diversificação aqui.

Defi para investidores individuais versus instituições

O mundo Defi tem a infraestrutura para hospedar investidores individuais, mas as principais instituições precisam encontrar uma maneira de obter a atenção mundial necessária. Como as instituições desejam mais retornos, mas em um ambiente regulamentado, a estrutura atual do defi pode desencorajá -los. Então, o que fazemos? Deixe os princípios do Defi para obter instituições ou criar recursos especiais para eles?

Este último foi escolhido por unanimidade, com gerenciamento de ativos na cadeia e Pools somente para kyc sendo os recursos para liderar o caminho. As principais instituições financeiras dos Estados Unidos sugeriram uma porcentagem de exposição a criptografia, e só podemos nos perguntar quantos mais seguirão o exemplo.

Defi Strategies de negociação que você deve estar ciente

Negociação de algoritmos

Uma das melhores maneiras de negociar tokens defi é usando Algoritmos de negociação. Isso envolve o uso de bots para executar pedidos cuidadosamente definidos com velocidades mais rapidamente do que os humanos mais rápidos. Seria melhor ter cuidado com os bots gratuitos, pois alguns não são tão lucrativos quanto os fazem parecer.

Negociação de arbitragem

Alguns tokens defi estão listados em mais de uma troca. Essas duas trocas geralmente não têm os mesmos preços, e os comerciantes podem aproveitar ok Negociação de arbitragem comprar de um mercado a um preço baixo e vender a um preço a um preço mais alto. A diferença de preço é o lucro do comerciante. Algumas plataformas concedem empréstimos flash para negociação de arbitragem.

Negociação do couro cabeludo

Muitos tokens defi são muito voláteis, o que significa que você pode perder seus lucros tão rápido quanto os produz. A negociação do couro cabeludo envolve obter pequenos lucros consistentes. O objetivo não é lucrar com grandes alterações de preço, mas usar a alavancagem e interromper o intervalo para aumentar sua conta de forma consistente. Se você é um trader Defi de curto prazo, essa estratégia se adequará bem a você.

Diversificação

Para investidores de Defi de longo prazo, é importante não colocar todos os seus ovos em uma cesta para que você não perca os ovos e a cesta quando as coisas vão para o sul. Invista em diferentes tokens que possuem casos de uso diferentes e observe seu investimento crescer. A parte difícil para negociações de longo prazo é encontrar o token que resistirá ao teste do tempo. Uma vez que isso é resolvido, o resto é fácil.

Melhores plataformas defi para usar

Uniswap

Criado como uma troca descentralizada de código aberto na rede Ethereum, a Uniswap ganhou destaque como uma opção de baixo custo para novos tokens que procuram uma listagem. A facilidade de uso, a segurança e o controle total dos fundos dos usuários o tornam uma escolha incrível para iniciantes e comerciantes adeptos.

Makerdao

O protocolo Maker é construído principalmente em torno do Dai Stablecoin. Ganhou destaque ao remover o risco de contraparte para o credor e o mutuário.

A estabilidade e muitos casos de uso do DAI, juntamente com a Makerdao, no Blockchain Ethereum são alguns dos recursos que levam ao seu destaque como plataforma Defi.

Yearn.Finance

Um dos nomes mais proeminentes do Defi, ENNEN.Finance, é uma plataforma sob a rede Ethereum que se concentra em empréstimos, ceder agricultura e empréstimos. Ele funciona com códigos embutidos que movem a liquidez entre as plataformas de empréstimos para maximizar o lucro.

Fantasma

O AAVE é semelhante ao Uniswap em muitos aspectos (principalmente porque ambos estão na rede Ethereum). Ainda assim, oferece uma vantagem, permitindo que o credor e o mutuário concordem com os termos do empréstimo antes de ser dado. Também atua como uma plataforma descentralizada ponto a ponto.

Melhor carteira defi para usar

Metamask

Metamask é uma extensão de site e um Defi carteira. Você pode instalá -lo em qualquer navegador ou usá -lo no seu telefone celular. É uma das carteiras mais versáteis disponíveis e suporta moedas ERC-20 e BEP-20. A interface do usuário do Metamask é tão amigável que é usada como modelo para novas carteiras. Embora o Metamask seja uma carteira incrível, não fica sem seus riscos. Os principais riscos incluem phishing e malware.

Carteira de Coinbase

Embora não seja confundido com a carteira geral usada ao lado da troca de moedas, esta Carteira de Coinbase é feito especialmente para Defi tokens. A empresa Coinbase faz isso, mas é uma carteira não custodial. O que torna a carteira de Coinbase única é a facilidade de uso, a segurança e o amplo alcance do DAPPS.

Trustology.io

Trustology.io é sobre segurança e utilidade, sem comprometer a velocidade ou o acesso, e é isso que os torna uma incrível carteira defi. Ele oferece diferentes camadas de segurança que variam de funcionalidade multisig e de permissões até as regras de contrato inteligentes do Firewall Defi Firewall que tornam quase impossível para os hackers violar sua carteira. Eles são a única carteira de custódia a ter sua própria integração sob medida com o Metamask (TrustVault + Metamask extensão) e recentemente integrada ao WalleTConnect para fornecer aos usuários mais opções em acesso defi seguro.

Conclusão

Defi é sem dúvida financiamento avançado, e isso pode ter sido responsável por sua baixa adoção. Ainda assim, com o mundo avançando em direção a maneiras mais rápidas de fazer as coisas, ainda está para ser visto se as plataformas centralizadas podem corresponder à velocidade que seus colegas defi estão buscando.