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Como um comerciante de criptografia que procura abrir uma conta com Trocas de criptomoedas respeitáveis ou pesquisar sobre o Últimas notícias de criptografia, você provavelmente já encontrou o termo, kyc, mais de uma vez. O termo é amplamente utilizado nas indústrias bancárias tradicionais e fintech e agora é uma parte importante de Tecnologia blockchain.
O que KYC significa?
KYC significa conhecer seu cliente, o que, simplesmente, significa saber quem são seus usuários ou clientes registrados. Em teoria, isso deve ser simples o suficiente, mas na prática, é muito mais difícil. Para iniciantes, enquanto a maioria dos reguladores financeiros ou autoridades exigir instituições financeiras Para realizar KYC, eles Não especifique o que exatamente precisa ser feito.
Certas autoridades exigem que bancos ou trocas coletem um Conjunto mínimo de documentos e informações pessoais. Esses dados normalmente incluiriam:
- Nome
- morada
- número de identidade
- País de Residência
- Data de nascimento
Além dessas informações, no entanto, é até a instituição individual Para decidir o que precisa ser feito para dizer com confiança que eles conhecem seus clientes. Isso levou a Uma variedade incrível de procedimentos KYC, mesmo entre duas plataformas aparentemente idênticas.
Por que o KYC é importante?
Um elemento importante do KYC é garantir que os usuários Não realize transações relacionadas à lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. O anonimato e a falta de controle central da indústria de criptomoedas têm inevitavelmente levou a criminosos Usando essas moedas digitais para canalizar fundos ilegalmente.
KYC pode ajudar Combate o financiamento do terrorismo Como as autoridades poderiam solicitar os detalhes de certos usuários das trocas. Segundo vários estudos, trocas que não realizam nenhum KYC facilitam um número substancialmente maior de transações suspeitas do que aqueles que implementam até as formas mais básicas de identificação. Os ataques de ransomware estão cada vez mais ligado a trocas não regulamentadas que não possuem procedimentos KYC em vigor.
Uma necessidade ou uma tarefa onerosa (para clientes)?
Em certos casos, o KYC é uma necessidade que regulou trocas de criptomoedas Não posso fugir de. No entanto, entender quem são seus clientes e para que estão usando sua plataforma pode ajudar o operador de várias maneiras.
De acordo com a CoinMarketCap, o Fiat to criptografia que exigem algum nível de KYC tendem a experimentar volumes de negociação maiores do que aqueles que não realizam nenhum cheque. Esta estatística é especialmente importante desde Novos comerciantes e investidores criptografados usaria essas trocas ao entrar na comunidade criptográfica. Portanto, é seguro assumir que, ao implementar O KYC verifica essas plataformas estão ganhando a confiança de investidores privados institucionais quem poderia ter procurado mercados alternativos.
Cex.io é uma troca internacional de criptomoeda que atende a ambos comerciantes iniciantes e avançados. Apoiando uma variedade de transações Fiat-to Crypto e Crypto-to Crypto, Cex.io é um troca regulada, registrado como um negócio de serviço de dinheiro na FinCen. Os requisitos de verificação da bolsa variam dependendo se você está usando um cartão de crédito ou transferência bancária, mas basicamente exige que você forneça documentação de identificação. Geralmente é possível verificar sua conta dentro de 15 minutos, embora possa levar mais tempo às vezes.
KYC e facilidade de uso
O que estudos de caso como Cex.io e outras plataformas provam é que KYC não precisa ser um processo demorado ou complicado. Isso também mostra que essa etapa de segurança pode se tornar uma etapa integral Para mover a criptomoeda para o uso principal. Kyc instila um nível de confiança Entre compradores e vendedores, garantindo que ambos sejam melhor protegidos em casos de atividade frEURulenta.
Conhecer seu cliente também é importante para quem deseja participar de mercados on -line. Hoje, existem muitos lugares onde você pode comprar usando Bitcoin, mas como você pode saber se um vendedor é genuíno ou não? Os procedimentos e regulamentação da KYC podem ajudar a mantê -lo seguro.
A descentralização é diminuída por causa do KYC?
Alguns podem pensar que KYC vai contra Satoshi NakamotoObjetivos de descentralização da não necessariamente O caso. Embora essas práticas tenham começado em instituições centralizadas, como bancos e agências de seguros, agora foram adaptado a ambientes descentralizados. Tendo equipes de pessoas ou ai monitorando um Blockchain da criptomoeda de repente não o transforma em um sistema centralizado, apenas o torna um monitorado sistema descentralizado.
Além disso, graças a um A natureza descentralizada da criptomoeda, é possível realizar KYC e cheques para lavagem anti-dinheiro e financiamento do terrorismo em uma maneira muito mais transparente. Várias autoridades ou empresas podem realizar essas verificações sem precisar de permissão um do outro.
Por esse motivo, a criptomoeda é vista por alguns para serem a resposta para eliminar o mercado negro, que hoje é facilitado por transações em dinheiro e trocas de criptomoedas não regulamentadas. Com mais plataformas realizando KYC, a criptomoeda A descentralização não será afetada, mas ajudará a trazer mais usuários para moedas digitais, incentivadas por governos e instituições que desejam eliminar crimes financeiros.
Que níveis de políticas de KYC existem?
Devido a regras diferentes e vagas em todo o mundo, há uma variedade de níveis de KYC em uso pelas diferentes plataformas de troca.
Zero Kyc
Plataformas que não operam nenhum procedimento KYC não solicitará nenhuma documentação de identificação de você, mas pode representar limites estritos ou outras condições. Um exemplo é a popular plataforma de negociação P2P, LOCALBITCOINS, que une compradores e vendedores, mas não se responsabiliza por transações frEURulentas.
Kyc básico
Kyc básico permitiria que você realizasse transações mínimas Em certas trocas, embora você provavelmente precise fornecer certas informações pessoais primeiro. Esse tipo de KYC normalmente permite que você use cartões ou PayPal para comprar o Bitcoin, com o provedor de pagamentos e a plataforma compartilhando suas informações.
Kyc completo
Fornecendo documentação e informação completas de KYC que você normalmente seria concedido Acesso total aos recursos e limites de uma criptomoeda. Normalmente, você seria solicitado para fornecer identificação com foto, juntamente com uma conta de utilidade ou extrato bancário emitido nos 3 meses anteriores.