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Desde a sua criação, o mercado de criptografia vem crescendo aos trancos e barrancos. Com centenas de recursos, milhares de fichas, milhões de investidores e bilhões de dólares, fica claro que os problemas de descentralização, anonimato e pagamento transfronteiriço que ele resolve são vistos como valiosos. Essas perguntas foram rapidamente surgidas: o que é empréstimos de criptografia e Como funcionam empréstimos de criptografia? Vamos discutir.
O que é empréstimos de criptografia e como funciona?
empréstimos criptográficos é uma das muitas características do Defi, e ele é um rival digno dos meios tradicionais de empréstimos. Em vez da maneira conhecida de obter lucros com a criptomoeda por Deixando seus tokens em sua carteira Até o preço apreciar, você pode emprestar seus tokens para obter dividendos através de um processo conhecido como empréstimos criptográficos.
Os empréstimos de criptografia são um dos dois braços de financiamento criptográfico. O outro é um empréstimo de criptografia. Como os bancos tradicionais que permitem que você coloque seus ativos como garantia para obter um empréstimo, empréstimos criptográficos permitirá que você coloque seus fichas como garantia para obter empréstimos Fiat ou criptografia. Ainda assim, diferentemente dos métodos tradicionais, você não precisa de nenhuma documentação ou taxas de processamento. Isso não parece incrível? Dessa forma, você não perde quando seus tokens aumentam.
Do ponto de vista dos credores, o financiamento de criptografia ajuda a ganhar juros, fornecendo a plataforma para emprestar aos mutuários institucionais. O apelo de 7% a 17% feito por empréstimos de criptografia é muito mais do que a escassa porcentagem tradicional dos bancos (0,5-3%).
Podemos adivinhar que a pergunta em sua mente é ‘Como eles são capazes de manter esses interesses?' Muito simples. Esses tomadores institucionais Use seus tokens para obter mais Aproveitar em seus negócios. Eles podem usá -lo para Ganhe mais enquanto preveia Se o Price vai subir ou descer. O processo explicado acima é conhecido como empréstimos criptográficos. Tendo visto o que são empréstimos de criptografia e como os empréstimos de criptografia funcionam, vamos falar um pouco sobre as vantagens e desvantagens que acompanham os empréstimos de criptografia.
Profissionais de empréstimos de criptografia
Examinamos como funciona os empréstimos de criptografia - agora vamos olhar para os prós e potenciais recompensas na loja.
Velocidade e acessibilidade
É comum dizer que "ninguém recebe um empréstimo com urgência". Por quê? As finanças tradicionais têm Regras muito rígidas e um longo processo para a coleta de empréstimos. Uma pontuação de crédito, prova de renda, meio de identificação e extratos bancários são apenas alguns dos muitos documentos que você precisará fornecer, e estes não garantem que você obtenha o valor do empréstimo desejado.
Com os empréstimos de criptografia, esses processos são contornados. Você não precisa esperar semanas antes de obter seu empréstimo ou mesmo após a oportunidade para a qual precisava do empréstimo, passou.
Há também Nenhuma barreira geográfica Para acessar empréstimos e, diferentemente do pagamento fixo dos bancos, o reembolso aqui é flexível.
Mais interesse para os credores
Os empréstimos de criptografia estão ganhando mais destaque no mundo Defi, de onde se originou e na esfera financeira tradicional. Por quê? Muitos investidores estão começando a ver que os juros do empréstimo que promete são muito mais do que se você colocar o mesmo valor no banco, com um nível semelhante de segurança de fundos. Por que obter juros anuais de 1% dos bancos quando você pode ganhar 7% com os empréstimos de criptografia?
Funcionalidade dinâmica
Embora existam algumas limitações, você não precisa bloquear seus fundos como faria com títulos. Você pode recuperar seu dinheiro Após um pequeno pedido. Além disso, os termos e a duração do reembolso são flexíveis na maioria das plataformas. Tudo isso é colocado para atrair investidores das finanças tradicionais de pescoço rígido.
Contras dos empréstimos de criptografia
Os profissionais estão totalmente cobertos. Vamos nos aprofundar nos contras e riscos de: como funciona os empréstimos de criptografia?
Regulamentos governamentais pouco claros
Com os impactos prolíficos da criptomoeda, a maioria dos governos é retirada de como lucros fiscais. Muitos governos-incluindo os EUA com experiência em tecnologia- Não tenha uma vaga idéia de criar leis sobre ativos de criptomoeda. Esses impostos tornarão o investimento tradicional melhor? Ainda está para ser conhecido.
Chamadas de seguro e margem
Nenhuma das plataformas de empréstimos de criptografia disponíveis é segurada, E isso pode representar um desafio quando a empresa falhar, pois os fundos podem ser perdidos sem nenhum recurso. A maioria das plataformas fornece até 50% do seu valor de portfólio, com outras aumentando muito. Para manter uma relação de empréstimo / valor, há um limite que você precisaria ter. Devido à volatilidade do mercado de criptografia, há uma grande chance de sua garantia cair abaixo do limite. Nesse caso, a plataforma pode exigir garantias adicionais para atingir o limite ou, em casos extremos, vender alguns dos seus tokens para manter a relação empréstimo / valor sEURável.
Segurança e segurança (riscos potenciais)
O espaço Defi não é regulamentado e existem certos riscos que você deve estar ciente ao entender como os empréstimos de criptografia funcionam.
Perda impermanente
Uma perda impermanente ocorre nos pools de liquidez. É um termo usado para explicar a perda realizada quando o preço dos ativos em uma piscina muda e cria uma perda não realizada do que se tivessem sido deixados sozinhos em uma carteira. Essas mudanças ocorrem regularmente em tokens voláteis e geralmente são compensados pelas taxas de negociação obtidas pelos provedores de liquidez. A melhor maneira de evitar perdas impermanentes é negociar tokens menos voláteis.
Riscos tecnológicos
contratos inteligentes governar tudo no espaço Defi, e os empréstimos de criptografia não são exceção. Como os contratos inteligentes são os códigos escritos on -line, eles podem ficar sob Ataques de hackers.
Ataque de empréstimo flash
Exclusivo para finanças descentralizadas é o empréstimo flash. Em palavras simples, refere -se a empréstimos executados em um contrato inteligente com seu objetivo principal direcionado para mitigando os riscos com as finanças tradicionais. Não há limite para a quantidade que pode ser emprestada e também vem com zero garantias. Os empréstimos flash devem ser feitos em segundos e são usados principalmente para arbitragem (alavancando a diferença no preço dos tokens em duas plataformas diferentes)
Quando os golpistas aproveitam as falhas do defi emprestando grandes somas e usando -as para manipular protocolos a seu favor, isso é chamado de 'ataque de empréstimo flash'. .
Tapete puxa
Já que é amplamente não regulamentado, o espaço defi opera apenas na confiança. Desde a compra até a venda e os empréstimos e a apostas, a confiança é um fator definidor em Defi. Quando essa confiança é violada- como costuma ser-, é chamada de tração de tapete.
Nos empréstimos de criptografia, os desenvolvedores podem criar um novo token, combiná -lo com um stablecoin, configurar um pool de liquideze embarcar em publicidade em massa. Quando esses pools têm muitos depósitos do Stablecoin, os desenvolvedores exploram o backdoor que colocam no contrato inteligente para fazer milhões de milhões de fichas. Isso causa a escassez de stablecoin. O reequilíbrio da piscina significará que o novo token seria tão bom quanto inútil. Os fundadores desaparecem no ar com milhões ou mais.
Surpreendentemente, todos esses riscos podem ser evitados se Os investidores executam cheques básicos Antes de colocar seus tokens ou fiducos em plataformas de empréstimos. Cheques como:
- Executando uma verificação de antecedentes nos fundadores on -line (contas de mídia social, projetos anteriores etc.). Um fundador não visto online deve ser tratado com cautela.
- Preste atenção às bandeiras vermelhas por quanto gastam em marketing se terceiros criticaram seu projeto e os interesses que prometem.
Você pode pedir emprestado contra sua criptografia?
Sim, a maioria das plataformas de empréstimos permite que você emprestasse outros tokens ou fiat deles, desde que sejam seus fornecedores de carteira. Com isso, vocês dois gerenciam riscos sem interromper o crescimento de sua criptografia. Na maioria das vezes, em vez de pagar a Fiat, as plataformas de empréstimos pagam estábulos na moeda do mutuário. o termos e duração dos empréstimos Depende dos provedores que mostram uma vantagem significativa na maneira como os empréstimos de criptografia funcionam.
Qual moedas de emprestar?
Tendo entendido como os empréstimos de criptografia funcionam, a próxima pergunta que você pode querer fazer é ‘Que moedas você pode emprestar? 'Apesar dos milhares de tokens que foram lançados, Apenas algumas dúzias podem ser emprestadas ou emprestadas. Os estábulos formam a maioria dos tokens que podem ser emprestados, mas alguns outros como Bitcoin e Ethereum também estão disponíveis em algumas plataformas. Antes de escolher quais moedas emprestarem, é vital considerar os retornos esperados do mercado, sua tolerância ao risco e as condições atuais do mercado.
Existem algumas dicas a serem consideradas antes de se aventurar em empréstimos de criptografia? Sim, existem.
Como funciona os empréstimos de criptografia? Dicas completas para empréstimos e coisas a considerar
A segurança é crucial - A primeira coisa a procurar em uma plataforma de empréstimos de criptomoeda não é o quanto os rendimentos são ou quantas pessoas estão entrando no hype, mas quão seguras são seus fundos. É essencial para Verifique se há bandeiras vermelhas E também certifique -se de que suas chaves privadas estejam seguras. Lembre -se, a primeira regra do investimento é a preservação de capital.
Garanta para trabalhar com plataformas confiáveis - Verifique os desenvolvedores e seus trabalhos anteriores antes de dedicar seus tokens. Qualquer informação obscura não deve ser tomada com uma pitada de sal. Como funciona os empréstimos de criptografia? Com Confiar. Lembre -se sempre de que os golpistas estão sempre procurando explorar isso o mais rápido e bem possível.
A grama nem sempre é mais verde ao lado, com maiores retornos. Ou é? - Nas finanças tradicionais, quanto maior o dividendo que você deve receber em um estoque, o mais arriscado que o estoque acredita ser. O mundo da criptomoeda é exatamente o oposto. Os estábulos com menos volatilidade têm mais rendimento do que os tokens de criptografia. Diferentes ciclos de mercado tornam o preço dos tokens flutuar, mas os estábulos permanecem fiéis ao seu nome (eles permanecem estáveis)
Antes de escolher em qual plataforma de empréstimo você deseja, você deve considerar algumas coisas. Vamos ver as melhores plataformas para empréstimos de criptografia e o que os torna únicos.
Melhores plataformas de empréstimo de criptomoedas
Blockfi
O Blockfi é uma plataforma de empréstimos de criptografia mais adequada para iniciantes. Os depósitos podem ser feitos via StableCoins, Bitcoin ou Ethereum, e há uma opção para uma retirada mensal gratuita. Mais de uma retirada atrairá algumas acusações menores. As taxas são atraentes (8% em estábulos, 5% no Ethereum e entre 3-6% no Bitcoin). Os empréstimos podem estar em criptomoeda ou USD, mas você precisa criar alguns tokens como garantia para o seu empréstimo.
Se isso parece interessante, escrevemos um Artigo comparando Blockfi com Coinbase, onde cobrimos todas as principais diferenças, como limites, taxas, tipos de contas, bônus, recursos, atendimento ao cliente e muito mais.
Makerdao
Operando no Blockchain Ethereum, a Maker está alta como uma plataforma de empréstimo defi. É também uma das poucas plataformas que obtiveram o jeito do risco de contraparte para o credor e o mutuário, e isso fez com que ele tenha uma adoção maciça quando ele entrou no espaço Defi. Maker (MKR) é o token da plataforma, enquanto Dai é o seu Stablecoin. O ETH é a garantia de token amplamente usada, e o DAI mínimo que você pode gerar é 100dai. É essencial que você conheça a taxa de garantia do seu empréstimo e garanta que ele permaneça acima do limite para evitar a liquidação. Depois de pagar seu empréstimo, você pode retirar o ETH que usou como garantia.
Fantasma
Como os empréstimos de criptografia funcionam no AAVE? Bem simples. Aave é diferente de outras plataformas de empréstimos porque permite empréstimos ponto a ponto onde o credor e o mutuário concordam com os termos do empréstimo. Criado em 2017 e em execução na rede Ethereum, a AAVE se estabeleceu como uma das plataformas de empréstimos de criptografia mais confiáveis e respeitáveis do mundo.
Uniswap
Não havia uma rota de fuga para novos tokens de grandes taxas de listagem até que o Uniswap chegasse. Operando em dois contratos inteligentes; Contrato inteligente e troca de fábrica, contrato inteligente, Uniswap tem uma plataforma automatizada bem projetada. Semelhante ao AAVE, a facilidade e a segurança da Uniswap os classificam como uma das melhores plataformas de empréstimos de criptografia do mundo. Como os empréstimos de criptografia funcionam no Uniswap? Sendo um fabricante de mercado automatizado, a Uniswap usa pools de liquidez para emparelhar tokens e os provedores de liquidez ganham juros.
O espaço de empréstimo de criptografia ainda está evoluindo, mas o progresso até agora nos torna muito otimista sobre o que o futuro reserva.